Con el avance de la digitalización en el mundo financiero, las transferencias de dinero entre cuentas propias cobraron una relevancia importante como una herramienta más para la gestión de las finanzas personales, ya sea para aprovechar rendimientos, organizar pagos o distribuir fondos entre distintas cuentas.
Sin embargo, esta práctica común para muchos usuarios, con su aparente «sencillez», puede generar dudas en cuanto al control fiscal, particularmente en lo que respecta al rol de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) en estas transacciones.
Cuando un usuario transfiere dinero entre sus propias cuentas, el proceso de bancarización es un aspecto crítico. Este proceso comienza cuando los fondos ingresan por primera vez al sistema bancario, ya sea desde una cuenta de una billetera virtual, como Mercado Pago, o de otro banco.
En este punto, la entidad receptora, sea un banco o una plataforma digital, realiza un control exhaustivo para verificar el origen y la legitimidad de los fondos, conforme a las normativas de prevención de lavado de dinero.
Es fundamental entender que la AFIP, como entidad encargada de la recaudación fiscal y del control de ingresos en Argentina, tiene acceso a la información sobre estos movimientos financieros. Aunque las transferencias entre cuentas propias no suelen generar alertas automáticas, este organismo tiene la capacidad de monitorear estas transacciones, especialmente si involucran montos elevados.
Esto es parte de su estrategia para asegurar que todos los ingresos sean debidamente declarados y que se paguen los impuestos correspondientes. Una vez que los fondos fueron verificados y «bancarizados» por la entidad receptora, cualquier transferencia posterior entre cuentas propias, incluso si se trata de diferentes bancos, debería realizarse sin complicaciones adicionales.
El dinero, ya supervisado y controlado por las entidades correspondientes, incluyendo la posibilidad de intervención de la AFIP, puede moverse libremente sin que se generen nuevas alertas, siempre y cuando las operaciones sean consistentes con los ingresos declarados previamente por el usuario. (Diario26)